چرا بانک مرکزی به دنبال محدودیت حساب‌های بانکی است؟

ساماندهی ۶۵۰ میلیون حساب بانکی با هدف مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت مالی؛ بانک مرکزی با راه‌اندازی سامانه «حسام» گام بزرگی برای نظم‌بخشی به شبکه بانکی برداشته است.

تعداد بالای حساب‌های بانکی اشخاص حقیقی، همواره یکی از چالش‌های نظارتی شبکه بانکی ایران بوده است. با راه‌اندازی سامانه «حسام»، بانک مرکزی ابزار قدرتمندی برای نظارت دقیق‌تر بر گردش‌های مالی پیدا کرده است. حمیدرضا آذرگون، مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی، تاکید کرده که این محدودیت نه برای ایجاد مانع، بلکه برای ارتقای استانداردهای امنیتی است. افرادی که بیش از ۱۰ حساب دارند، نه تنها ملزم به تعیین تکلیف حساب‌های مازاد هستند، بلکه در صورت نیاز به حساب‌های بیشتر، باید مدارک و مستندات خود را برای بررسی «شناسایی مضاعف» ارائه کنند. این رویکرد، گامی بلند در جهت کاهش احتمال سوءاستفاده‌های مالی و ارتقای بهداشتِ سیستم بانکی است.